1С:Предприятие 8. Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом ПРОФ

Конфигурация обеспечивает выполнение следующих задач:

Предоставление займов

• Разработка линейки Финансовых продуктов - видов предоставляемых займов;
• Предварительный расчет графика предоставленного займа;
• Ведение базы клиентов и их анкетных данных;
• Оформление Заявок на предоставление займа;
• Оценка кредитоспособности потенциального заемщика;
• Проверка по базе недействительных паспортов, а также по базе исполнительных производств Федеральной службы судебных приставов;
• Процесс согласования заявки и принятие решения андеррайтером;
• Расчет статистики одобренных и отклоненных заявок;
• Формирование займа на основании заявки с возможностью ограничения действий менеджера по корректировке ключевых условий займа;
• Расчет графиков платежей по займу с различными вариантами погашения (дифференцировано, аннуитетный платеж, фиксированные платежи, в конце договора);
• Расчет полной стоимости потребительского кредита/займа (ПСЗ);
• Печать основных сведений по договору займа, а также сам договор займа в формате MS Word с заполнением реквизитов из программы по настроенному шаблону;
• Автоматическое создание документов на выдачу займа;
• Автоматическое начисление процентов, комиссий и штрафов по займам;
• Прием средств в погашение займа с автоматической разбивкой суммы оплаты по видам платежа с формированием платежных документов;
• Изменение условий займа - дополнительные соглашения. Хранение истории изменений;
• Отчет по анализу займов с контролем суммы основного долга, начисленных процентов, погашения основного долга и процентов с точность до дня;
• Формирование Платежного портфеля;
• Анализ отклонений от графиков возврата;
• Учет взаимодействия с клиентами (планирование и факт совершения звонков, встреч, электронных писем и пр.) с возможностью вывода истории действий;
• СМС и e-mail рассылки.

Работа с просроченной задолженностью:

• Отчеты по анализу просроченной задолженности: суммы, сроки;
• Начисление резерва по займам;
• Возможность отсрочки и возобновления начисления штрафных санкций;
• Ведение стоп-листа заемщиков (запрет оформления документов);
• Приостановка начисления процентов, комиссий;
• Оформление претензии;
• Подготовка документов для передачи в суд (исковое заявление, расчет иска);
• Реструктуризация займа;
• Списание проблемного займа;
• Переуступка прав требований.

Привлечение средств:

• Оформление предварительной заявки от потенциального вкладчика;
• Указание условий привлечения средств;
• Оформление фактического получения средств;
• Автоматическое начисление процентов и членских взносов;
• Отражение возврата средств;
• Пополнение и снятие личных  сбережений в любой момент;
• Капитализация процентов;
• Изменение условий привлечения средств с возможностью хранения истории изменений;
• Автоматическая пролонгация срока привлеченных средств;
• Расчет удержаний НДФЛ.

Формирование отчетности:

• Отчет о микрофинансовой деятельности МФО и КПК.
• Отчет о персональном составе органов МФО и КПК.
• Кодирование операций и формирование отчета согласно Указанию № 3719-У "Об отчетности некредитных финансовых организаций об операциях с денежными средствами".

Автоматизация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:           

• Документирование исполнения задач по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
  • приказ об утверждении Правил внутреннего контроля (ПВК);
  • приказ о назначении Специального должностного лица (СДЛ);
  • приказ об утверждении перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение;
  • приказ об утверждении плана подготовки и обучения;
  • журнал учета прохождения вводного инструктажа и т.п;
• Проверка клиентов на причастность к экстремистской деятельности или терроризму:
  • Импорт актуального перечня террористов/экстремистов;
  • Проверка по актуальному перечню террористов/экстремистов при приеме на обслуживание новых клиентов и 1 раз в 3 месяца всех клиентов;
  • Экспорт в Росфинмониторинг отчета о проведенной проверке всех клиентов по Перечню террористов/экстремистов (1 раз в 3 месяца) через Личный кабинет;
• Помощник соблюдения сроков исполнения обязанностей по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ.

Сервисные функции программы:

• Прикрепление произвольного количества внешних файлов к справочникам и документам;
• Создание печатных форм в формате MS  Word по произвольным шаблонам;
• Групповой перерасчет начисленных процентов, комиссий и штрафов за произвольный период;
• Гибкий механизм разграничения  доступа, например:
  • управление займами;
  • менеджер по предоставлению займов;
  • менеджер по привлечению средств;
  • специальное должностное лицо по внутреннему контролю в целях ПОД/ФТ:
• Во всех отчетах предусмотрена возможность гибкой настройки выводимой информации «под себя».